ขบวนการการวางแผนทางการเงิน
ขบวนการวางแผนทางการเงิน เริ่มต้นจากการวิเคราะห์กระแสเงินสด วิเคราะห์ถึงสถานะการเงินในปัจจุบันถึงรายรับ รายจ่าย การออม การลงทุน การตรวจสอบ วิเคาระห์จัดการทรัพย์สินและหนี้สิน ซึ่งข้อมูลเหล่านี้ได้มาจากการสอบถาม ข้อมูลที่ได้รับจะเป็นประโยชน์ในการค้นหา และจัดเตรียมแผนการเพื่อบรรลุเป้าหมายทางกรเงินในอนาคตของคุณ
การบริการการวางแผนทางการเงินของเราประกอบไปด้วย
การปกป้องความมั่นคง
ด้วยความรับผิดชอบของที่ปรึกษาทางการเงิน การปกป้องความมั่งคั่งถือเป็นสิ่งแรกที่ที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องช่วยลูกค้าของเราตรวจสอบเปรียบเสมือนการตรวจสอบรอยรั่วทางการเงินที่อาจเกิดขึ้นได้ ก่อนที่จะทำให้ความั่งคั่งเพิ่มพูนต่อไป
แผนการเงินที่ปกป้องความมั่งคั่งประกอบไปด้วย
การสูญเสียผู้นำครอบครัว นอกจากจะนำความเสียใจมาสู่บุคคลในครอบครัวแล้วยังเป็นการสูญเสียรายได้ที่จะนำมาใช้ในการเลี้ยงดูสมาชิกทุกคนในครอบครัวอีกด้วย แผนคุ้มครองรายได้ครอบครัว จะช่วยให้ลูกค้าของเรามั่นใจได้ว่าครอบครัวที่เขารักจะยังคงมีความมั่นคงต่อไปไม่ว่าเขาจะอยู่กับครอบครัวหรือไม่ก็ตาม
การเจ็บไข้ได้ป่วยเป็นสิ่งที่ไม่สามารถคาดเดาได้ แต่การวางแผนปกป้องความเสียหายที่อาจเกิดขึ้นจากค่ารักษษพยาบาลและการขาดรายได้ สามารถลดความสูญเสียจากค่าใช้จ่ายในการรักษาพยาบาลที่นับวันจะสูงขึ้นตลาดเวลาได้
การเจ็บป่วยในยามชราเป็นสิ่งที่มีโอกาสสูงมาก การจัดเตรียมเรื่องประกันสุขภาพสำหรับผู้สูงอายุก็มีค่าใช้จ่ายสูงมากเช่นกัน การวางแผนการออมและการลงทุนเพื่อเป็นกองทุนสำหรับการดูแลสุขภาพระยะยาว เป็นวิธีการที่จะสร้างความมั่นใจให้กับคุณในยามชรา
การเพิ่มพูนความมั่งคั่ง
การเพิ่มพูนความมั่งคั่ง เป็นสิ่งที่หลายๆคนต้องการ แต่ความมั่งคั่งจะมีขึ้นได้ก็ต้องมีการวางแผนที่ดี ทั้งเรื่องการออมและการลงทุน ซึ่งการวางแผนเรื่องนี้จำเป็นที่จะต้องกำหนดเป้าหมายออกเป็นระยะสั้น ระยะกลาง และระยะยาว ซึ่งแต่ละเป้าหมายจำเป็นต้องมีกลยุทธ์ และวิธีการแตกต่างกัน
แผนการเงินเพื่อเพิ่มพูนความมั่งคั่ง ประกอบไปด้วย
ด้วยวิวัฒนาการในการดูแลสุขภาพ ทำให้คนมีอายุยืนขึ้น แต่สิ่งที่ตามมาก็คือความจำเป็นที่จะต้องมีเงินอย่างเพียงพอ ในวันที่เราหยุดจากการทำงาน การที่จะมีเงินในวันที่เราเกษียณอายุอย่างเพียวพอ จำเป็นที่ต้องมีการวางแผนที่มีประสิทธิภาพ การวางแผนที่มีประสิทธิภาพ เริ่มต้นจากการทราบถึงชีวิตหลังเกษียณที่ต้องการ จำนวนเงินที่ต้องมีในวัยเกษียณอายุ การวางแผนการออมและการคัดเลือกสินค้าทางการเงินที่เหมาะสม ที่ปรึกษาทางการเงินของเราจะช่วยให้คุณได้มั่นใจว่าในวัยเกษียณของคุณจะเป็นวันแห่งความสุขตลอดไป
การศึกษาของบุตรหลาน เป็นความหวังที่คุณพ่อคุณแม่ทุกคนต้องการ แต่การที่เด็กๆจะมีการศึกษาได้นั้น จำเป็นต้องมีค่าใช้จ่ายสำหรับการศึกษา ซึ่งสิ่งนี้เป็นหน้าที่ของคุณพ่อคุณแม่ทุกคน การจัดเตรียมทุนการศึกษาที่ต้องรู้ถึงจำนวนเงินที่ต้องมีสำหรับการศึกษา การวางแผนการออมที่เป็นระบบ การคัดเลือกสินค้าทางการเงินที่เหมาะสม เป็นสิ่งจำเป็นที่ต้องมีในการวางแผนการศึกษาของบุตรหลานของเรา
ค่าใช้จ่ายเรื่องภาษีถือเป็นค่าใช้จ่ายสำคัญสำหรับผู้มีรายได้ การวางแผนภาษีไม่ใช่เป็นการหลีกเลี่ยงภาษี แต่เป็นขบวนการจัดการด้านภาษีให้มีประสิทธิภาพสูงสุด ซึ่งจำนวนเงินที่ประหยัดได้ในแต่ละปีสามารถเพิ่มความั่งคั่งให้กับคุณได้
การลงทุนนอกจากจะพิจารณาเรื่องของผลตอบแทนแล้ว สิ่งที่ต้องพิจารณาด้วยก็คือความสามารถในการยอมรับความเสี่ยงของแต่ละคน ซึ่งแผนการลงทุนจากที่ปรึกษาทางการเงินของเรา จะใช้สิ่งเหล่านี้ในการให้คำแนะนำกับลูกค้าของเราในการจัดสรรงบประมาณในการลงทุน การคัดเลือกสินค้าทางการเงินที่เหมาะสมตามความต้องการของลูกค้าของเราทุกคน
การกระจายความมั่งคั่ง
ความมั่งคั่งสามารถถ่ายทอดจากคนรุ่นหนึ่งไปสู่อีกรุ่นหนึ่งได้ หากมีการวางแผนที่ดีด้วยการแนะนำจากที่ปรึกษาทางการเงินของเราสามารถช่วยให้คุณมั่นใจได้ว่า ความั่งคั่งของท่านจะได้ส่งต่อไปยังบุตรหลานของท่านโดยไม่บกพร่องและมีประสิทธิภาพที่สุด
การวางแผนมรดกเป็นขั้นตอนสำคัญในการจัดการความมั่งคั่งโดยรวม เป็นการเตรียมการจัดสรรทรัพย์สินอย่างเป็นระบบล่วงหน้า เป็นการป้องกันปัญหาการแบ่งทรัพย์สินของทายาท อีกทั้งเป็นการเพิ่มความมั่งคั่งให้เพียงพอสำหรับทยายทแต่ละคนได้